Die Bank von Albanien hat die Lizenzen für 83 Wechselstuben im Jahr 2025 geschlossen. Die Entscheidung wurde nach den festgestellten Verstößen und Hinterziehungen im Geldumlauf getroffen.
Die Bank von Albanien hat im Jahr 2025 83 Devisenbüros die Lizenz entzogen, nachdem bei Kontrollen Mängel bei der Kundenidentifizierung, der Transaktionsüberwachung, der Überprüfung anhand von Sanktionslisten und der Meldung von Devisenhandelsmaßnahmen festgestellt wurden.
Den Daten zufolge sank die Zahl der Wechselstuben Ende 2025 von 642 auf 592, der niedrigste Wert seit 2022.
Die Kontrollen der Devisenbüros wurden im vergangenen Jahr intensiviert, da diese Tätigkeit physischem Geld und direktem Kontakt mit der Öffentlichkeit ausgesetzt ist. Laut dem jährlichen Aufsichtsbericht 2025 wurden gegen 201 Büros wegen der festgestellten Probleme Verwaltungsmaßnahmen ergriffen, ein Büro wurde zur Kenntnis genommen und 83 Büros wurde die Lizenz entzogen.
Im gleichen Zeitraum wurden 33 neue Büros lizenziert, was einen Nettorückgang von 50 Einheiten oder etwa 8 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 bedeutete.
Dies war der erste starke Rückgang nach einer langen Expansionsphase, da die Zahl der Büros nahezu kontinuierlich von 397 im Jahr 2015 auf einen Höchststand von 642 Büros im Jahr 2024 gestiegen war.
Die Hauptergebnisse der Überwachung beziehen sich auf Mängel bei der Umsetzung angemessener und verbesserter Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden. Teilweise fehlten zentrale Systeme zur Datenerfassung und -analyse, zudem gab es Schwachstellen bei der Dokumentation der Kundenprüfungen anhand von Sanktionslisten.
Der Bericht weist auch auf Probleme bei der Aufbewahrung der Dokumentation hin, während auch bei der Analyse der Herkunft der Mittel Probleme festgestellt wurden.
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